Op 45 heeft Ajay Gupta genoeg om over op te scheppen. Als oprichter en algemeen directeur van Gupta Vermogensbeheer (GWM), beheert zijn bedrijf meer dan $ 1 miljard aan activa voor vermogende particulieren. Sinds 2014 is zijn klantenbestand met meer dan 100 procent gegroeid, grotendeels dankzij zijn all-star klant, Tony Robbins.
Robbins nam een shout out naar GWM op in zijn bestverkopende boek, GELD: Beheers het spel . In één hoofdstuk legt de beste levens- en bedrijfsstrateeg het verschil uit tussen een traditionele makelaar en de aantrekkelijkere fiduciaire standaard. Hij beschrijft het traject van Gupta als een ontsnapte Merill Lynch die ondernemer werd.
foto van rechter mathis vrouw
In de maanden die volgden, vertelt Gupta me, begon hij meer klanten aan te trekken dan ooit tevoren. 'Een groot deel van de groei kwam door die overdracht van vertrouwen', zegt hij. Hoewel het gemiddelde profiel van een klant bij zijn bedrijf hetzelfde blijft (het minimumbedrag dat men met GWM kan investeren is $ 1 miljoen, voor een maximale vergoeding van één procent), merkt hij op dat hij ook een toestroom van jongere millennial-investeerders heeft gezien.
Gupta leende ook een investeringsstrategie van hedgefonds-miljardair Ray Dalio, een van de geïnterviewden van Robbins. Door zich te verdiepen in het opgenomen gesprek, nam hij een beleid aan dat de volatiliteit van de activa van zijn eigen klanten 'verzacht': ten eerste bouwt hij een portefeuille op voor elk economisch 'seizoen' (periodes met hoge inkomsten, lage inkomsten, hoge inflatie en lage inflatie), en zet elk 25 procent van het risico van een klant in.
Ongeacht hun leeftijd, zegt hij dat er genoeg is dat ondernemers kunnen doen om financieel veilig te blijven en blijvend geld op te bouwen.
Hier zijn zijn top vijf tips om groot te besparen en het lang vol te houden:
1. Vermijd de drie vernietigers van rijkdom.
Er zijn drie grote 'vernietigers' van rijkdom, zegt Gupta, en ze zijn alarmerend eenvoudig: vergoedingen, belastingen en emotionele beslissingen.
'Intuïtief, zonder dat er emoties in het spel zijn, zou je kunnen zeggen dat ik meer koop als het tegenzit', legt hij uit. 'Als het goed is, verkoop ik.' Helaas erkent hij dat de meeste mensen niet zijn ingesteld om goede investeerders te zijn.
Bij het bedrijf van Gupta kunnen beleggers de tol van belastingen minimaliseren door hun portefeuilles te diversifiëren met investeringen in onroerend goed. 'Als je onroerend goed bezit, maak je gebruik van inflatie', zei hij. 'Het grootste deel van het inkomen dat je zou krijgen, is beschermd tegen belastingen omdat je profiteert van afschrijvingen.'
2. Stop niet alles in uw bedrijf. Het zou kunnen mislukken.
Ondernemers nemen al een buitensporige hoeveelheid risico, dus Gupta raadt af om al uw eigen vermogen in een nieuwe startup te steken. 'Een van de grootste fouten die ondernemers maken, is dat ze alles in hun bedrijf stoppen', zei Gupta. 'Betaal eerst jezelf.'
3. Kies een solide, goedkoop 401 (k) -abonnement.
Gupta benadrukte het belang van het kiezen van een goedkoop 401 (k) -plan voor uw werknemers - vooral omdat bedrijfseigenaren de fiduciairs van die plannen zijn.
Helaas zijn de meeste 401 (k) -plannen extreem duur, dus het is belangrijk om eerst de goedkope fondsen te identificeren.
Gupta is vooral onder de indruk van de 401(k)-tool van Vanguard. Bij zijn bedrijf koos hij America's Best 401 (k.)
4. Als het geld eenmaal binnen is, neem dan geen impulsieve beslissingen.
Ondernemers die bedrijven voor miljoenen (of zelfs miljarden) hebben verkocht, komen vaak in de verleiding om hun winst elders te herinvesteren. Toch is het belangrijk om niet te snel te veel te doen.
met wie is rhonda vincent getrouwd?
'Doe een stapje terug en ga weer bij een vertrouwenspersoon zitten', zegt Gupta.
Als het om een aanzienlijke hoeveelheid rijkdom gaat, stelt hij voor om het in twee delen te verdelen: je exploitatiebudget voor de rest van je leven en het deel waarin je een '100-jarenplan' samenstelt.
5. Houd het indien mogelijk stil.
Natuurlijk erkent Gupta dat ondernemers typisch 'levenslange' bedrijfseigenaren zijn die graag geld willen lenen aan vrienden wanneer ze kunnen - of vaak om nieuwe bedrijven te starten. Toch zegt hij dat het een goed idee is om je vermogen een tijdje onder de radar te houden.
'In deze tijd zullen mensen erachter komen', geeft hij toe. 'Maar als je het aan niemand vertelt, komen er minder mensen om geld vragen.'
